在大多數老百姓心中，把錢存入銀行比放入保險箱更安全：賊偷不走，火燒不掉。但發生在浙江杭州的一樁大案，卻讓許多人大跌眼鏡：42名儲戶存在杭州聯合銀行總計9505萬元的存款“被盜”。
$ P) j, U1 N! k6 `- j0 e6 wtvb now,tvbnow,bttvb
; t% I8 L: [4 X# [! ]( ?4 s7 J9 r1 j$ m7 } 杭州西湖警方今天通報稱，目前涉案的9名犯罪嫌疑人已經落網，8名犯罪嫌疑人被移送起訴，包括主謀邱某，以及邱在銀行的“內應”、杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某。公仔箱論壇* p3 u% X# z7 y$ K& o& O
4 v# N+ b" y: A- p! @* J5.39.217.77:8898 通報稱，該案係犯罪嫌疑人通過勾結銀行內部工作人員，以高息誘騙儲戶存款，隨後盜取儲戶存款，從而收取利益。公仔箱論壇; W$ r# M: B, c! x
公仔箱論壇& Q( X5 `9 p5 d I3 ]# G
來自杭州聯合銀行的消息稱，目前，“被盜”的9505萬元存款中，除已追回的5000多萬元，剩余4000多萬元的差額部分，銀行已經先行支付給了儲戶。
6 v. A6 D3 w4 c5 N! m$ l2 g公仔箱論壇tvb now,tvbnow,bttvb- I; c6 z! m7 r# L9 ~
存款不翼而飛
$ ]' R& J$ e4 F0 P; ?公仔箱論壇$ R5 _, J) ~/ a% w& E
邱某原是一民辦學校教師，2008年下海開辦投資公司從事民間借貸。前些年，浙江民間借貸問題頻發，邱某公司資金也因此出現危機，並欠下多家銀行巨款。/ ^. I @- P8 C" {% ]/ V- Q, n" t
公仔箱論壇. N2 U8 R5 O1 S3 T& R
此後，為填補巨大的資金空缺，邱某設法結識了杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某，並以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶到祝某處進行所謂的“貼息”存款，祝某利用職務便利暗箱操作將這些儲戶的錢存入後即轉入邱某賬戶。
- t6 v- m* r7 \- |6 ^0 i0 h! q, h- M: Y. e
據杭州西湖警方調查，這些通過資金掮客存入杭州聯合銀行的存款，每筆貼息平均高達11%～13%。也就是説，每存入100萬元，就能拿到13萬元的額外貼息，並且當場支付。
% T0 i3 Q7 u9 b4 _' \5.39.217.77:8898" s6 j" \9 q2 a* W# m
但在領取貼息的同時，儲戶被要求簽署一份“承諾書”。承諾內容包括一年之內不提前支取、不查詢賬戶、不開通網上銀行、不辦理通存通兌、不開通短信提醒業務、不對在銀行工作的親人朋友提起等。“與此同時，祝某等還偽造出一份蓋有銀行公章的保證書，與儲戶簽訂保證書以打消部分儲戶對‘六不承諾’的疑惑。” 西湖公安分局刑偵大隊副大隊長陸海竑説。
) p# t# ]9 M5 E) S% B) r' ]tvb now,tvbnow,bttvb2 y7 P3 M6 s) `
2014年年初，儲戶張先生在該銀行存入200余萬元存款，但事後查詢賬戶時發現，自己戶頭上的200余萬元存款竟然只剩幾塊錢。張先生隨即向銀行方面投訴，就此案發。9 H; ]' j# z9 g0 W
5.39.217.77:88989 v) l! h4 [ g$ @# @: Y9 Y y4 g
2014年2月14日，接杭州聯合銀行古蕩支行報案後，西湖警方根據銀行反映的近期資金流動異常以及提供的相關證據，對該案開展立案偵查。
5 B8 p) ]+ ]4 S公仔箱論壇
& y* C+ n. B" U% H* J: F5.39.217.77:8898 經杭州市西湖區警方查明，從2013年12月到案發，累計發生業務50筆，被盜儲戶42人，涉及存款總計9505萬元。
! i+ |# _9 ?% c% \1 l0 G3 ^
, f2 d2 r8 B. }: w8 B! e+ j公仔箱論壇 2014年3月13日，西湖警方抓獲嫌疑人邱某等7人。本案另兩名犯罪嫌疑人則在2015年1月相繼落網。5.39.217.77:8898" G! k$ I6 o% f7 V, y
tvb now,tvbnow,bttvb* k4 I* |0 l) q. S _
陸海竑介紹，目前警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據增補工作，其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市檢察院。/ I$ r7 }, f; _- }1 b: N
公仔箱論壇5 M. ?- {" l9 g: y( e
密碼驗證實為轉賬驗證
9 p/ E5 d/ [0 B, V" qTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。4 Z$ s8 H* n! Z# v9 w ^7 Z
存入銀行的錢如何被“盜”走？祝某怎麼利用了職務便利、怎樣進行的暗箱操作？
( L& ~ L# `9 O0 L; ~, z* STVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。公仔箱論壇& y# D2 [: c6 ]* A
據西湖警方調查，簽訂相關協議後，資金掮客也就是中間人會要求儲戶將存款存入指定銀行。存好錢後，中間人要求儲戶到杭州聯合銀行文二路分理處找祝某打印對賬單。* R* D( x/ a: s- W- V! a( |. ^
8 s* Q; h! u4 p* B 在具體操作中，祝某故意要求儲戶二次輸入密碼。在打印對賬單首次輸入存款驗證密碼後，在儲戶不知情的情況下，祝某在後臺悄悄地打開轉賬界面，要求儲戶再次輸入密碼，而此時，祝某已實際辦理了轉賬業務，密碼驗證實為轉賬驗證。公仔箱論壇5 s; P1 q7 k: a6 m& l5 g9 G. y
& r }0 z+ u/ k* c* a8 ^$ E “由于同時辦理了打印對賬單和轉賬兩筆業務，祝某要求儲戶分別輸入了兩次密碼，大部分儲戶都不會覺察到這個異常。” 陸海竑説。" n* K3 n f! ]0 _0 ?! o+ b
公仔箱論壇9 p* v2 Z3 \# R: v* R, d3 i
因為客戶賬戶發生轉賬交易，在銀行電腦係統均會顯示未打印賬單提示。對此，祝某把應該打印在存折上的交易記錄，打印在白紙上，應由儲戶簽字保存的“客戶交易單”交由中間人簽字，並在事後銷毀轉賬憑證的“客戶回單聯”。“也因此，祝某私自辦理的轉賬交易，既瞞過了儲戶，也不被銀行後臺係統察覺。”公仔箱論壇. e" F" }( C. l" b f1 Q. D
, D! R# q2 Z0 m \! d; ^9 l5.39.217.77:8898 警方查明，祝某私自辦理的轉賬交易，將存款直接轉入到嫌疑人邱某、朱某和另一中間人祝某三人賬戶。犯罪嫌疑人收到款項後以不同比例進行分贓，其余款項被邱某用于還債等用途。
2 e2 o6 N9 _# G, k7 I3 i3 jtvb now,tvbnow,bttvb# w! G% T8 m, j+ z# p
邱某向警方供認，其支付給銀行工作人員祝某存款金額3%的好處費，而介紹儲戶存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。
& N6 S+ L7 y; xTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。- H0 ^+ B1 a9 p! _+ j
銀行內部存在監管漏洞5.39.217.77:88987 A# L* Z8 N( f y9 C* r
6 n) |* v- h) D1 K; _0 y& C4 vTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 杭州聯合銀行總部設在杭州，全稱為“杭州聯合農村商業銀行股份有限公司”，前身為杭州聯合農村合作銀行，2011年1月5日，整體改制為杭州聯合農村商業銀行。據其2014年半年報顯示，杭州聯合銀行資産總額1034.86億元，各項存款余額838億元元，各項貸款余額604.51億元元，下轄分支機構146家。
! U8 m0 l2 b3 c8 x. j" ^& xTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 b+ M2 |, y/ B( b; O
在英國《銀行家》雜志公布的2014年全球銀行1000強排名中，該銀行位列第488位。2006年，荷蘭合作銀行和國際金融公司（IFC）攜手入股，杭州聯合銀行成為全國第一家引入外資股東的農村合作金融機構。; G. W( f4 f* U& M" h; T
4 O3 \) D0 [) D9 j, i- QTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 杭州聯合銀行相關負責人認為，這是一起社會犯罪團夥勾結銀行內鬼的案件。他承認，在櫃面授權時，未能嚴格按照規定進行核實，存在監管漏洞。! H) J1 g* F H) D6 O
5.39.217.77:88982 o4 o9 ^7 W: W# u% {/ }2 Q1 B
根據銀行規定，涉及一定金額的業務，在櫃員操作的同時，必須由另一人進行授權，“但授權的員工未能認真核實業務全部內容並跟儲戶進行確認”。
( e! Y! s" H# B# b% j" U( c公仔箱論壇5.39.217.77:8898 }" W3 s3 J4 J* m; ~9 k
“發生在杭州的這起由銀行工作人員內外勾結的‘盜竊’案，在國內其實並不鮮見。”陸海竑説，儲戶不要相信“天上掉餡餅”的美事會發生，高息背後往往存在陷阱，但案件也暴露了銀行內部監管的漏洞。 |
發表於 2015-1-21 11:46 AM
| 