在大多數老百姓心中，把錢存入銀行比放入保險箱更安全：賊偷不走，火燒不掉。但發生在浙江杭州的一樁大案，卻讓許多人大跌眼鏡：42名儲戶存在杭州聯合銀行總計9505萬元的存款“被盜”。; g% h! n5 U4 }) a/ j
8 B! b |! i; z8 z 杭州西湖警方今天通報稱，目前涉案的9名犯罪嫌疑人已經落網，8名犯罪嫌疑人被移送起訴，包括主謀邱某，以及邱在銀行的“內應”、杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某。5 d% }* E4 \9 N$ A& L9 q9 ]% ?+ @% A$ ]
( n& i2 B0 L0 ~( I+ p 通報稱，該案係犯罪嫌疑人通過勾結銀行內部工作人員，以高息誘騙儲戶存款，隨後盜取儲戶存款，從而收取利益。
) ^/ ?* a6 B" T5 x8 D. c
7 Z) @1 D* M3 S- ?# I! W8 \5.39.217.77:8898 來自杭州聯合銀行的消息稱，目前，“被盜”的9505萬元存款中，除已追回的5000多萬元，剩余4000多萬元的差額部分，銀行已經先行支付給了儲戶。
, \3 v, {0 N3 N% }' q6 G5.39.217.77:8898
: E0 P7 ~3 T7 \ 存款不翼而飛
, F* |' @* P j- l, Ttvb now,tvbnow,bttvb
. b; f/ i; @3 r5 Y, X, o5.39.217.77:8898 邱某原是一民辦學校教師，2008年下海開辦投資公司從事民間借貸。前些年，浙江民間借貸問題頻發，邱某公司資金也因此出現危機，並欠下多家銀行巨款。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 y4 J/ _! E3 s' @9 L
+ m0 _+ G7 X8 m5.39.217.77:8898 此後，為填補巨大的資金空缺，邱某設法結識了杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某，並以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶到祝某處進行所謂的“貼息”存款，祝某利用職務便利暗箱操作將這些儲戶的錢存入後即轉入邱某賬戶。
[ p# u2 z- S* Q" I z0 m( V公仔箱論壇5.39.217.77:88983 R L" s. L- l& S3 Y5 J
據杭州西湖警方調查，這些通過資金掮客存入杭州聯合銀行的存款，每筆貼息平均高達11%～13%。也就是説，每存入100萬元，就能拿到13萬元的額外貼息，並且當場支付。tvb now,tvbnow,bttvb4 {) R j' [7 H+ J& `
; B) f8 O6 n% K2 Htvb now,tvbnow,bttvb 但在領取貼息的同時，儲戶被要求簽署一份“承諾書”。承諾內容包括一年之內不提前支取、不查詢賬戶、不開通網上銀行、不辦理通存通兌、不開通短信提醒業務、不對在銀行工作的親人朋友提起等。“與此同時，祝某等還偽造出一份蓋有銀行公章的保證書，與儲戶簽訂保證書以打消部分儲戶對‘六不承諾’的疑惑。” 西湖公安分局刑偵大隊副大隊長陸海竑説。tvb now,tvbnow,bttvb: l! |& x5 `1 K5 g7 r1 `
公仔箱論壇6 W z9 _, ]9 z( \- v* G- b) ]. S
2014年年初，儲戶張先生在該銀行存入200余萬元存款，但事後查詢賬戶時發現，自己戶頭上的200余萬元存款竟然只剩幾塊錢。張先生隨即向銀行方面投訴，就此案發。
3 h9 s4 U7 T+ w* Y" t: fTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
% E; ?( {1 [) U: e( {公仔箱論壇 2014年2月14日，接杭州聯合銀行古蕩支行報案後，西湖警方根據銀行反映的近期資金流動異常以及提供的相關證據，對該案開展立案偵查。
- O' U- [& F5 z7 ~3 j0 O公仔箱論壇
/ f2 @! `+ S9 J$ t2 d! @' r5.39.217.77:8898 經杭州市西湖區警方查明，從2013年12月到案發，累計發生業務50筆，被盜儲戶42人，涉及存款總計9505萬元。1 M7 [( z" d0 |7 a, N
公仔箱論壇" F! \- ~' K* M h/ U
2014年3月13日，西湖警方抓獲嫌疑人邱某等7人。本案另兩名犯罪嫌疑人則在2015年1月相繼落網。
8 b$ O$ _5 Z2 W+ F5.39.217.77:8898公仔箱論壇- Z( A) v: ^1 s7 z) J i3 I- B
陸海竑介紹，目前警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據增補工作，其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市檢察院。tvb now,tvbnow,bttvb6 W" s' P1 S' T5 z M$ O
8 [( e1 H" n' d公仔箱論壇 密碼驗證實為轉賬驗證
) n' c! x" r4 q' h, {9 r公仔箱論壇公仔箱論壇) z! k3 d0 ]4 p' E9 Z* A6 S6 ?
存入銀行的錢如何被“盜”走？祝某怎麼利用了職務便利、怎樣進行的暗箱操作？
2 r8 f5 q- T* B' N$ b5.39.217.77:8898
% Y' L" D6 o& [& z- {. g7 B+ n3 h 據西湖警方調查，簽訂相關協議後，資金掮客也就是中間人會要求儲戶將存款存入指定銀行。存好錢後，中間人要求儲戶到杭州聯合銀行文二路分理處找祝某打印對賬單。
' g4 k! J5 I" x3 O! i9 atvb now,tvbnow,bttvb2 P$ m" P9 X( M( U, F, u9 h
在具體操作中，祝某故意要求儲戶二次輸入密碼。在打印對賬單首次輸入存款驗證密碼後，在儲戶不知情的情況下，祝某在後臺悄悄地打開轉賬界面，要求儲戶再次輸入密碼，而此時，祝某已實際辦理了轉賬業務，密碼驗證實為轉賬驗證。
* L3 A7 [; m1 a' V6 ?0 c" ^5.39.217.77:8898
1 d' t1 n1 o1 m: n: Y公仔箱論壇 “由于同時辦理了打印對賬單和轉賬兩筆業務，祝某要求儲戶分別輸入了兩次密碼，大部分儲戶都不會覺察到這個異常。” 陸海竑説。
7 n% W+ B" m1 O# A' F; M公仔箱論壇
4 B, U/ y1 q* ~TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 因為客戶賬戶發生轉賬交易，在銀行電腦係統均會顯示未打印賬單提示。對此，祝某把應該打印在存折上的交易記錄，打印在白紙上，應由儲戶簽字保存的“客戶交易單”交由中間人簽字，並在事後銷毀轉賬憑證的“客戶回單聯”。“也因此，祝某私自辦理的轉賬交易，既瞞過了儲戶，也不被銀行後臺係統察覺。”
" I {7 R# ]7 p) P2 \
. k! k+ _- W) [4 {- e 警方查明，祝某私自辦理的轉賬交易，將存款直接轉入到嫌疑人邱某、朱某和另一中間人祝某三人賬戶。犯罪嫌疑人收到款項後以不同比例進行分贓，其余款項被邱某用于還債等用途。
8 l% D8 Q3 S( W; a M s7 JTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。tvb now,tvbnow,bttvb0 [% U1 `7 M$ V7 t t; W
邱某向警方供認，其支付給銀行工作人員祝某存款金額3%的好處費，而介紹儲戶存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 x5 ]' i3 b b) V4 o2 t/ w
' ]/ \+ G1 ~2 G" W0 x3 ?5 N
銀行內部存在監管漏洞
7 M4 S1 j8 ?4 u" hTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。* n/ S" ~: d4 s
杭州聯合銀行總部設在杭州，全稱為“杭州聯合農村商業銀行股份有限公司”，前身為杭州聯合農村合作銀行，2011年1月5日，整體改制為杭州聯合農村商業銀行。據其2014年半年報顯示，杭州聯合銀行資産總額1034.86億元，各項存款余額838億元元，各項貸款余額604.51億元元，下轄分支機構146家。
4 }* _ `$ \5 |5 O( h, R9 {
3 @2 L6 l. C: s. g$ n2 o 在英國《銀行家》雜志公布的2014年全球銀行1000強排名中，該銀行位列第488位。2006年，荷蘭合作銀行和國際金融公司（IFC）攜手入股，杭州聯合銀行成為全國第一家引入外資股東的農村合作金融機構。4 Z" P! ?- M4 e
公仔箱論壇! n7 e& W) T) D* D5 B! z$ c/ a
杭州聯合銀行相關負責人認為，這是一起社會犯罪團夥勾結銀行內鬼的案件。他承認，在櫃面授權時，未能嚴格按照規定進行核實，存在監管漏洞。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。) I; i ^7 L- d/ c) a# O# g
, o7 y% O- r/ Dtvb now,tvbnow,bttvb 根據銀行規定，涉及一定金額的業務，在櫃員操作的同時，必須由另一人進行授權，“但授權的員工未能認真核實業務全部內容並跟儲戶進行確認”。
/ v: X9 u9 ?* t( n/ t! |5 C3 m0 }TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。公仔箱論壇4 K0 j5 N9 I+ m5 o0 F0 J
“發生在杭州的這起由銀行工作人員內外勾結的‘盜竊’案，在國內其實並不鮮見。”陸海竑説，儲戶不要相信“天上掉餡餅”的美事會發生，高息背後往往存在陷阱，但案件也暴露了銀行內部監管的漏洞。 |
發表於 2015-1-21 11:46 AM
| 