政府規畫兩岸簽署貨幣清算協議後，由大陸中國銀行台北分行作為人民幣清算行，並以台資銀行大陸分行作為新台幣清算行。台灣的銀行即可開始辦理人民幣存款、兌換、匯款等業務，並可望承做人民幣相關衍生性商品，台灣將有很好的機會，發展成為香港外另一個人民幣離岸中心。但是，由於台灣從來都不是國際金融市場，更沒做過任何主要貨幣的離岸市場，要實現這項政策規畫，還有許多挑戰需要克服。 * V- U6 y1 H2 J2 K0 E
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行政院長陳冲日前邀集金管會、中央銀行、財政部及陸委會等單位，討論「兩岸金融業務發展策略之必要子策略內容」，並指派政務委員管中閔擔任召集人，協調兩岸金融業務之發展策略。但是，政府尚未與大陸官方取得共識，也還沒研擬好任何對兩岸貨幣清算的配套辦法，央行卻已將兩幣的清算銀行都分配好了！兩幣的清算作業，當然是以人民幣的清算比較重要，優先發言權屬於大陸官方，台灣方面的積極動作顯然並不恰當。 公仔箱論壇- b, h. a& I: c5 h
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乍看之下，中銀台北分行是很適合擔任人民幣清算行，或許也真會是大陸官方的選擇。但是，未來它可以承做哪些人民幣相關業務，台灣本地的銀行要如何與它對接，還需要金管會的規畫與核准。至於在大陸的新台幣清算行，能夠清算的範圍有多大，又能與哪些銀行對接，未來將由大陸的人行及銀監會另作定奪。 5.39.217.77:8898, F i3 [$ C8 N1 @" t
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大陸國務院發展研究中心金融研究所副所長巴曙松日前發表報告指出，香港人民幣離岸市場的發展，在廣度和深度上尚處於起點，人民幣存貸款比例顯然失衡，信用創造能力也有待提高，而且規模顯著受國際資本流動之影響。
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大陸中科院在《2011中國區域發展報告》中曾強調，中國需將京、滬、港三大都市群，發展成各有特色的金融中心。面對上海成為中國最主要國際金融中心的現實，香港的金融環境雖然有其隱憂，但在北京政策扶持下，當然成為人民幣離岸中心首選。 7 M- _4 u- ^. W/ W
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香港的離岸市場會出現巴曙松所指出的問題，是因為港幣與美元之間有聯繫匯率制度，當人民幣對美元日益走強時，港幣與也就隨著美元走弱。在香港的人民幣存款，去掉跨境貿易結算所需的部分，大約有3500億左右，主要就是為了規避港幣走弱勢的風險。如果有朝一日港幣消失了，香港改用人民幣，「離岸」的意義就不見了。這個潛在的風險，絕對是國際金融業者的顧慮，因此才會有人民幣倫敦離岸市場的發展。不論未來與香港是合作或競爭，這個重要的因素，是台灣在發展離岸市場的最大契機！ 8 \% g9 q+ V; a4 `4 x: G) [
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台灣對大陸與香港每年有近6千億美元的貿易金額，台商在中國也掌控了龐大的人民幣資產，這些都是吸收人民幣的管道。而新台幣具有主權為後盾的獨立性，有獨立的貨幣政策，更有自主的國際收支，可以避免香港面對的問題。
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目前台灣要發展人民幣離岸市場，最大的挑戰就是政府事權不統一，內閣與中央銀行之間，互不從屬的雙頭馬車體制，是推動兩岸金融業務延宕的主因。如果政府不能把握時機，主導與大陸官方的必要談判，即時解決各種監理上的配套，業者與民眾對人民幣離岸中心的期待就會落空。 |
發表於 2012-4-1 07:14 PM
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