財政部抱屈：還是罰太重了原捱罰3億美元 兆豐金董事長急赴美滅火
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兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，財政部20日透露，罰款上月剛出爐時，金額原本還超過3億美元（新台幣94億元）。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火，並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
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美國紐約州金融服務署（DFS）19日發布新聞稿及合意令，嚴詞批評兆豐銀行紐約分行內控極差，巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動。
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「公然藐視反洗錢法」# F7 ^' e" l# C
2 W/ q. R- e2 Q" [- s" q: jTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。金融服務署長傅洛表示，最近的檢查發現，兆豐銀行的法規遵循計劃是個「空殼」，而DFS絕不容忍「公然藐視反洗錢法」，並將對未能執行法遵計劃以防範不法交易的金融機構，採取果斷及強悍行動。
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據《中國時報》報道，紐約州金融服務署這份長達23頁的合意令（Consent Order），充滿嚴厲的措詞，首先便直指兆豐銀行紐約分行內控極差，去年春季的一般業務檢查結果「極其令人不安」。該分行的法遵長（CCO）及相關法令主管訓練不足，對美國「銀行保密法」及「反洗錢法」（BSA/AML）缺乏充分了解，而且均兼任業務部門主管，構成利益衝突。tvb now,tvbnow,bttvb. x# Q0 ~! s+ l9 Y2 `% r
* b# b) v6 ?7 L* k5.39.217.77:8898另外，紐約分行的交易監督系統及政策存在嚴重疏失，交易監督流程的許多文件都沒有英語譯本，令主管機構無法有效檢查。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 L, a* R7 }4 L* t0 \% y
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巴分行 2年115億美元8 u ~( m3 x% N# D
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其次，兆豐金控有兩家巴拿馬分行，分別設於巴拿馬市及科隆自由貿易區，該地區屬於高風險管轄區，而紐約分行與這兩家分行的金融往來金額龐大，2013、2014年的交易金額分別達到46億、69億美元，而且許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡（Mossack Fonseca）法律事務所協助設立的。tvb now,tvbnow,bttvb7 m" x0 C) s! g! I7 p
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由於檢查發現巴拿馬分行涉及可能洗錢及其他可疑活動，金融服務署透過書面報告及雙方會議一再要求，兆豐銀都沒有提出充分解釋。
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) N8 c: V4 m* v/ ^) h1 m/ `. \公仔箱論壇對於DFS今年2月的檢查報告，兆豐銀於3月24日提出回應，一再反駁檢查結果，且「最過分」的是兆豐總行及分行均表示某些活動並不可疑，兆豐宣稱：「反洗錢法並未指示對於這些交易提出可疑活動報告」，紐約州金融服務署怒斥這是對於「銀行保險法的全然不實陳述」。最後，依據「紐約銀行法」第39及44條規定，該機構與兆豐就罰款1.8億美元及設立獨立監督人等決定達成協議。公仔箱論壇* \) J& K: S! h
! P$ B* {3 A, R- H5.39.217.77:8898協商一度陷入膠著
6 }' Z5 y! Z+ K4 e2 iTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
( X; M9 E$ b& I- y# a! T而據透露，原本罰金超過3億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異，協商一度陷入膠著。5.39.217.77:88986 f. u$ L8 v4 A2 C
( ~1 G7 u* G7 ?TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。徐光曦16日接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於19日派員簽署合意令，同意以1.8億美元罰款定案。財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近一半，但坦白說「還是罰太重了」。阮清華表示，財政部、金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助於化解美方強硬的態度，總而言之「大家都盡力了」。 |
發表於 2016-8-21 09:24 PM
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