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[中國內地] 杭州42名儲戶9505萬存款被盜 9疑犯落網

在大多數老百姓心中,把錢存入銀行比放入保險箱更安全:賊偷不走,火燒不掉。但發生在浙江杭州的一樁大案,卻讓許多人大跌眼鏡:42名儲戶存在杭州聯合銀行總計9505萬元的存款“被盜”。0 M+ F$ Y! G% o3 W+ i; o
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  杭州西湖警方今天通報稱,目前涉案的9名犯罪嫌疑人已經落網,8名犯罪嫌疑人被移送起訴,包括主謀邱某,以及邱在銀行的“內應”、杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某。tvb now,tvbnow,bttvb8 A0 x8 A9 ~4 B( y" B* D1 P/ ~

2 Z6 e. M8 T5 S& q5.39.217.77:8898  通報稱,該案係犯罪嫌疑人通過勾結銀行內部工作人員,以高息誘騙儲戶存款,隨後盜取儲戶存款,從而收取利益。
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  來自杭州聯合銀行的消息稱,目前,“被盜”的9505萬元存款中,除已追回的5000多萬元,剩余4000多萬元的差額部分,銀行已經先行支付給了儲戶。
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  存款不翼而飛
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3 F# p% c- ?0 p) b5.39.217.77:8898  邱某原是一民辦學校教師,2008年下海開辦投資公司從事民間借貸。前些年,浙江民間借貸問題頻發,邱某公司資金也因此出現危機,並欠下多家銀行巨款。
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* w8 A3 `, f! \3 v! v7 dTVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。  此後,為填補巨大的資金空缺,邱某設法結識了杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某,並以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶到祝某處進行所謂的“貼息”存款,祝某利用職務便利暗箱操作將這些儲戶的錢存入後即轉入邱某賬戶。tvb now,tvbnow,bttvb# M% G) ?. ]4 @( T( i# A( ?
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  據杭州西湖警方調查,這些通過資金掮客存入杭州聯合銀行的存款,每筆貼息平均高達11%~13%。也就是説,每存入100萬元,就能拿到13萬元的額外貼息,並且當場支付。公仔箱論壇) `- o/ {7 Z- L# D' d3 b3 x

0 T1 v9 ]% h; {- r  但在領取貼息的同時,儲戶被要求簽署一份“承諾書”。承諾內容包括一年之內不提前支取、不查詢賬戶、不開通網上銀行、不辦理通存通兌、不開通短信提醒業務、不對在銀行工作的親人朋友提起等。“與此同時,祝某等還偽造出一份蓋有銀行公章的保證書,與儲戶簽訂保證書以打消部分儲戶對‘六不承諾’的疑惑。” 西湖公安分局刑偵大隊副大隊長陸海竑説。
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( f, M7 {$ Y1 e& ]. W  2014年年初,儲戶張先生在該銀行存入200余萬元存款,但事後查詢賬戶時發現,自己戶頭上的200余萬元存款竟然只剩幾塊錢。張先生隨即向銀行方面投訴,就此案發。
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  2014年2月14日,接杭州聯合銀行古蕩支行報案後,西湖警方根據銀行反映的近期資金流動異常以及提供的相關證據,對該案開展立案偵查。" C- n, H* _, e

! I8 ^3 }  C! c" \; Ktvb now,tvbnow,bttvb  經杭州市西湖區警方查明,從2013年12月到案發,累計發生業務50筆,被盜儲戶42人,涉及存款總計9505萬元。
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" e8 y( q% h- G: Z& V8 Ztvb now,tvbnow,bttvb  2014年3月13日,西湖警方抓獲嫌疑人邱某等7人。本案另兩名犯罪嫌疑人則在2015年1月相繼落網。
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  陸海竑介紹,目前警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據增補工作,其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市檢察院。
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8 o/ X3 h9 `$ B% T. gTVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。  密碼驗證實為轉賬驗證tvb now,tvbnow,bttvb: \9 U, _& s3 l' z
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  存入銀行的錢如何被“盜”走?祝某怎麼利用了職務便利、怎樣進行的暗箱操作?公仔箱論壇3 v4 N) _3 r+ p7 J) A
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  據西湖警方調查,簽訂相關協議後,資金掮客也就是中間人會要求儲戶將存款存入指定銀行。存好錢後,中間人要求儲戶到杭州聯合銀行文二路分理處找祝某打印對賬單。
% H4 p, W  h( ]9 p% J' K8 GTVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
: H* m, T8 H) x; O* M  b5 QTVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。  在具體操作中,祝某故意要求儲戶二次輸入密碼。在打印對賬單首次輸入存款驗證密碼後,在儲戶不知情的情況下,祝某在後臺悄悄地打開轉賬界面,要求儲戶再次輸入密碼,而此時,祝某已實際辦理了轉賬業務,密碼驗證實為轉賬驗證。公仔箱論壇- F5 `; D- j$ S8 |' a3 A% J0 |

' r/ \' T9 ^* C$ T% Ctvb now,tvbnow,bttvb  “由于同時辦理了打印對賬單和轉賬兩筆業務,祝某要求儲戶分別輸入了兩次密碼,大部分儲戶都不會覺察到這個異常。” 陸海竑説。
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$ T& x  [% N! e! S  因為客戶賬戶發生轉賬交易,在銀行電腦係統均會顯示未打印賬單提示。對此,祝某把應該打印在存折上的交易記錄,打印在白紙上,應由儲戶簽字保存的“客戶交易單”交由中間人簽字,並在事後銷毀轉賬憑證的“客戶回單聯”。“也因此,祝某私自辦理的轉賬交易,既瞞過了儲戶,也不被銀行後臺係統察覺。”
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  警方查明,祝某私自辦理的轉賬交易,將存款直接轉入到嫌疑人邱某、朱某和另一中間人祝某三人賬戶。犯罪嫌疑人收到款項後以不同比例進行分贓,其余款項被邱某用于還債等用途。
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  邱某向警方供認,其支付給銀行工作人員祝某存款金額3%的好處費,而介紹儲戶存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。
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- `( d4 i5 X( W, ~# j' qTVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。  銀行內部存在監管漏洞
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& D5 t8 o. Q" m$ k: D. V8 H  杭州聯合銀行總部設在杭州,全稱為“杭州聯合農村商業銀行股份有限公司”,前身為杭州聯合農村合作銀行,2011年1月5日,整體改制為杭州聯合農村商業銀行。據其2014年半年報顯示,杭州聯合銀行資産總額1034.86億元,各項存款余額838億元元,各項貸款余額604.51億元元,下轄分支機構146家。
" `8 o7 R4 O; i$ }5 N2 W1 [TVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
$ j6 o" y5 m1 N/ _8 D公仔箱論壇  在英國《銀行家》雜志公布的2014年全球銀行1000強排名中,該銀行位列第488位。2006年,荷蘭合作銀行和國際金融公司(IFC)攜手入股,杭州聯合銀行成為全國第一家引入外資股東的農村合作金融機構。5.39.217.77:88987 P' \* u5 d: d, f' x
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  杭州聯合銀行相關負責人認為,這是一起社會犯罪團夥勾結銀行內鬼的案件。他承認,在櫃面授權時,未能嚴格按照規定進行核實,存在監管漏洞。tvb now,tvbnow,bttvb  f# g2 Q6 h7 w* r- B4 [7 l

$ P+ X: t9 @( O. `/ ^  根據銀行規定,涉及一定金額的業務,在櫃員操作的同時,必須由另一人進行授權,“但授權的員工未能認真核實業務全部內容並跟儲戶進行確認”。5.39.217.77:8898( H, s7 \% b3 U9 j
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  “發生在杭州的這起由銀行工作人員內外勾結的‘盜竊’案,在國內其實並不鮮見。”陸海竑説,儲戶不要相信“天上掉餡餅”的美事會發生,高息背後往往存在陷阱,但案件也暴露了銀行內部監管的漏洞。
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