2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。
/ T6 i* l3 y/ k' I6 f$ d, ^# j# J8 j
記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。 ! P9 [) I- K; j
( `2 C/ \6 h: w
用錢開道
" Q' |( V$ N4 C: @5 w+ t# {TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
4 {1 C" L) k+ T2 X4 k1 Dtvb now,tvbnow,bttvb 7年時間連續作案14起 # ^9 x( C b0 {7 z$ A3 }! U4 i) V
5.39.217.77) @" B; y: a( {7 ?( `8 H
2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。
3 k3 _* Y; q/ }: J+ d公仔箱論壇tvb now,tvbnow,bttvb3 i; Y; N* g) n% @# L1 R
據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。
. ~( v) K4 x/ ^3 Btvb now,tvbnow,bttvbtvb now,tvbnow,bttvb2 K, E2 n5 _; |
隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。 3 g& w5 F6 d" A! t3 R0 R
公仔箱論壇) h/ D7 L( P1 j: ]: {! v* ?
記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。
# a. N- G: i& `/ Rtvb now,tvbnow,bttvb公仔箱論壇3 T: Z3 c8 j/ Z8 z! x" O0 h" g6 x
“銀行魅影” tvb now,tvbnow,bttvb- s! t" ]) r; u
9 ^- s0 z8 {( B$ `: }5 C 十多“內鬼”協助轉出存款
$ T7 ?/ B T$ y# ~8 Y6 K7 R5 u" h公仔箱論壇TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。& l4 a/ ?. d+ @
在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。 5.39.217.777 B# K% v' B- P& l
+ |$ q/ d% W" u' t& Atvb now,tvbnow,bttvb 建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。
) u( t* {3 _# Z" W
* V: b0 }0 R. f3 c: ]; W+ V5 a- wtvb now,tvbnow,bttvb 新聞分析
2 y& P- X/ f; ^. yTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
1 m x: c) y% M: a" } 銀行“三鐵”緣何形同虛設
- h5 l/ I0 V: S0 ]公仔箱論壇
4 t7 y" W$ K* j6 P( c/ H 銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。 8 \7 u# u& \2 ]* A
# m7 ~: t; ~7 o3 b. X' O
“盜術”揭秘 5.39.217.77) A7 L: L+ Y7 T
5 z2 ?4 ?* B) V' R/ U9 c0 K公仔箱論壇 偽造調換印鑒卡
9 m! Z- V& ^2 C% F4 pTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
, _0 U3 s8 K* `( K4 c6 }! h6 s6 n 在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。
$ g' [% R7 l6 h ^TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。' f) Y9 { \# S
9 u) r& S) u) S7 }# \' Y偽造存款證實書
2 C# I1 W% f; j1 B5 {$ t公仔箱論壇6 M5 l2 {2 a$ x9 Z* V
2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。
) V9 J/ \$ P$ c a8 ]公仔箱論壇
0 m/ g: M$ c4 x' L4 S& l0 ]TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 假扮銀行工作人員
/ y8 \- A0 n! F7 z: Z, H7 K公仔箱論壇
, v, ^9 y$ y' G d, `7 e公仔箱論壇 此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。
6 o3 v* M1 d" D$ T' Y9 u. vTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。8 E* J" P' N) K7 C7 T
荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 