2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。
3 |8 \1 a% V# O7 k3 B4 E, {' u4 ^5.39.217.775 b! s* o; n0 {0 n0 I' D- v
記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。 / |# E& M3 G. V9 t# z' j
$ u2 L: F% x# P 用錢開道
; Z6 Q' a2 |; y2 @TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 v! g3 D- o- T ?0 T# a w
7年時間連續作案14起
, o6 a T6 L5 itvb now,tvbnow,bttvb5.39.217.77# Y6 E: H( X+ n! N; b+ _
2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。
( }: ^) y* G2 z) l# W3 f9 h
4 `. q5 h# x' j7 ]+ H* ~8 v$ ZTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。 公仔箱論壇3 }. s! ]+ I! h% f' U; f
1 D$ C2 u8 H% ]3 D. N
隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。
% U0 k3 K- P% l5 a6 T$ Ctvb now,tvbnow,bttvb% K+ _/ V( y) b" r9 l
記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。
. J) j/ v$ B+ Z
2 P- b* A: L0 o% ?5.39.217.77“銀行魅影”
) H l% V3 a: r; s. FTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
& o' D' u/ K1 d! w; d$ F+ v1 m公仔箱論壇 十多“內鬼”協助轉出存款
! ]9 L) }+ E( ~1 y! x8 f5 _. D5 x, c1 D# `7 F1 \
在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。 tvb now,tvbnow,bttvb @4 u# K( T- [1 }0 L
& z& I1 O% y8 a' bTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。* ~4 g; U4 K# m) G$ B7 T
$ J- u4 e+ x- X) L8 {6 C* u7 I# w: u9 Q: _公仔箱論壇 新聞分析
& i. ]0 ^% T. R6 I: u4 i* d. Q' X5 d- D
3 ~' l8 p4 N; Z, u2 k4 x9 kTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 銀行“三鐵”緣何形同虛設 公仔箱論壇4 E, m4 u9 ]7 @8 r' J
( L# h: d3 [' O; A公仔箱論壇 銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。
, L' F8 m+ c4 l Q( n& e( j E% H公仔箱論壇5.39.217.77. o5 v7 ~; `0 E5 F2 M
“盜術”揭秘
" v8 ]5 v- ]! r5 N/ v4 r5.39.217.77
. I7 U- n* }& k8 V, mtvb now,tvbnow,bttvb 偽造調換印鑒卡 - Q" u( W; }+ g" q7 U' y y
# q; Y |3 \; u- Z# w( A, H& r. b 在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。tvb now,tvbnow,bttvb- b! S6 o2 ~1 \& _6 r- l
" q' i: f" {' r* u( G: Y0 N" z# ~
5.39.217.77. T- M; k7 _: b# h) @
偽造存款證實書
$ q& s8 ^6 n8 P6 G6 P公仔箱論壇' q8 k; I4 l0 Y6 v$ n
2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。 5.39.217.777 L9 p$ ]: E( i6 v; e, A
: u2 D9 Y+ \( y- j
假扮銀行工作人員 7 A% N3 W1 G, P8 | T) s( k- D
公仔箱論壇! ?2 a/ X& A) s% l* E& k
此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。 + ^" I" Q+ E! @- ^
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。. b; @$ `% @* r3 h9 t& |
荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 