民間票據貼現業務的野蠻生長讓一些票據“倒爺”賺得盆滿缽滿，而安徽省一位原廳級官員的妻子陳某做的倒票生意卻不走尋常路。 ) ~" @9 N: W/ Z - g9 s+ v3 g( T公仔箱論壇 - \* G; l" z$ Y L$ h* ~/ YTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。21世紀經濟報道記者獲悉，陳某涉嫌通過“高買低賣”的方式，以較低貼現價格獲取企業信任，從而騙取承兌匯票，涉案金額超過3億元。 4 q# y, X5 |6 a; j! D& _; [* X
# P% S# R8 O1 {7 r8 M5 X: y公仔箱論壇據記者了解，僅安徽馬鞍山三家金屬企業被騙金額就達2.2億元，夏先生所在的企業也是受害者之一。近日，他向21世紀經濟報道記者表示，陳某騙取銀行承兌匯票的行為發生在2011年6月至2012年初，其所在企業被騙9995萬元，報案至今資金尚未追回。 ( s9 {4 I2 l, D' b6 e% ] 9 \- E5 a |) ~( f' ^; Y, X e0 a s接近公安機關的權威人士證實，陳某丈夫原本確係安徽省司法係統官員，但沒有證據表明他也參與了詐騙，只是陳某收票時幫助“撐場面”。2012年，警方以涉嫌“非法經營罪”和“票據詐騙罪”對陳某進行立案偵查，目前案件已移送至檢察院，檢察院將于近期提起公訴。 tvb now,tvbnow,bttvb% v% d4 o- p6 I, E
9 ?& X; i y" \, w4 N/ b9 ^TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。五折貼現價格吸引企業 7 s+ |; I7 V, p0 kTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。tvb now,tvbnow,bttvb; Y( _* J4 B* v& I( A$ \! w
夏先生表示，由于2011年銀根緊縮，銀行承兌匯票貼現率很高、額度緊張，很多民營企業只好選擇民間的票據貼現，經人介紹他認識了陳某。 tvb now,tvbnow,bttvb( r; P) }8 M( ~0 q) f
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當時陳某對外宣稱，其丈夫為省司法係統副廳級領導，他們與合肥市各銀行關係非常好，每天都有大額度的貼現指標，可以低于銀行幾個百分點的標準為企業貼現承兌匯票，然後再去向銀行貼現。 0 _5 r% S- O0 x6 ^( `$ i" h5 M
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2011年9到12月是陳某收票的高峰期，當時安徽地區銀行承兌匯票的貼現利息約為月息0.7%-1%，而同等額度和期限的承兌匯票，陳某給的貼現價格約為0.25%-0.7%。如100萬元6個月的承兌匯票，銀行貼現成本約在4.8萬-5萬元，而陳某給出的價格僅為銀行的一半。 3 M" H5 C: w9 G4 d" G5 n, G
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因此，越來越多的企業主把承兌匯票交給陳某貼現。另一名受害人馬先生也表示：“到銀行去貼現不僅價格高，還需要發票、合同等材料，而陳某這裏什麼都不需要，只要票據是真實的她就能給你貼。” " n' k" f; B" s) d% _; E- N6 i; B公仔箱論壇TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。5 a! c! ~( O$ O) V" u
21世紀經濟報道記者獲得的一份合作協議顯示，雙方約定“持票人須保證票據的真實性和合法性，陳某收到票後2小時內付一半的款，余款須在36小時內付清，否則罰息為每天千分之二”。 8 c5 P$ N' D) l. ^* ~7 i公仔箱論壇tvb now,tvbnow,bttvb. Z+ U4 j7 F4 X: a0 T
據夏先生介紹，初期陳某都能較為及時的將貼現款返還企業，通常上午給票下午就能拿到現金。後來陸續出現了部分拖欠，有時3天才能拿回60%-70%的貼現款。至2011年底，陳某的承兌匯票貼現就無法正常回款了。 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。4 x! s+ \! s( M. x# a- r. J
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此時陳某又編造了一個更大的謊言，稱其與銀行的打包指標沒有完成，為了幫助銀行完成存款任務，要求企業主再拿出一些票，完成3個億的存款就可以用承兌匯票質押貸款，獲得2億元的現金。 公仔箱論壇4 T( [6 _6 x2 s) K+ @
- J# J' S$ M$ R( ?1 |公仔箱論壇夏先生又陸續交給陳某9995萬元的承兌匯票，另外兩家企業也分別給出1億元和2000萬元的匯票，但此後就再也沒有拿到任何回款。 公仔箱論壇8 _# v1 K5 x Q) O+ ~; Z1 G
* q% N$ `5 @+ {) M* [% |9 W0 M公仔箱論壇直到2012年1月18日，來自安徽合肥、蕪湖、蚌埠、淮南以及江蘇鎮江、河南鄭州、浙江義務等地的持票人都找到陳某，要求其給錢或還票時，陳某倒票的風險才完全暴露出來了。 9 M! M }& [$ m
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安徽蕪湖的唐先生告訴21世紀經濟報道記者，2012年2月7日、8日，他以2.5%的極低價格把1900多萬元的銀行匯票賣給了陳某，陳某當時只付了360萬元，至今尚有1553萬元尚未歸還。 + s, a6 c& S6 y 3 l/ |0 Z5 q# N$ u4 Etvb now,tvbnow,bttvb蹊蹺的“虧本”生意 + b7 a# Q- ^9 W3 k+ E: W公仔箱論壇5.39.217.773 Z4 f; }6 y3 }8 W( T" C6 p% y
唐先生是本案第一個報案人，他于2012年2月12日在合肥、蕪湖公安局先後報案，蕪湖鳩江區公安分局受理了此案。 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 w" x# U7 G3 Y2 U P
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鳩江區公安分局相關人士向21世紀經濟報道記者證實，警方調查後以涉嫌“非法經營罪”和“票據詐騙罪”將陳某刑事拘留。初步了解蕪湖地區涉及金額約2000萬元，後因馬鞍山受害人較多，案件由上級公安機關指派馬鞍山公安局管轄。 tvb now,tvbnow,bttvb+ l% a) z* l, [+ ]6 v. Z
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接近警方的權威人士也向21世紀經濟報道記者透露，目前該案件馬鞍山警方已偵查完畢，移送至檢察院，檢察院或于近期提起公訴。“剛開始這個案件是以非法經營罪立案的，徹查後發現陳某的倒票生意竟是‘高買低賣’的虧本生意，涉嫌詐騙，就以詐騙罪移送檢察院。” ! O& {6 m' U) S4 k* _; n
