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標題: 深圳數以億計資金被非法吸收老人成重點對象 [打印本頁]

作者: cyfren 時間: 2010-11-28 10:36 AM 標題: 深圳數以億計資金被非法吸收老人成重點對象

天下有沒有免費的午餐？在深圳，當為數眾多的“投資公司”以種種名義變相吸收公眾存款時，他們的光環都相當誘人，這些正在運作的項目都顯得“前景廣闊”，這些公司隨意向“投資者”許以銀行存款利息十倍甚至數十倍的高額回報，或以投資入股等形式，讓不少人趨之若鶩。
　　但這樣的“免費午餐”讓不少人分得“紅利”之時，也為他們埋下了陷阱。因為這些公司的操作都屬於非法，他們沒有任何資質可以隨意向公眾吸納存款，這些數以億計的資金流向何處？他們無從知曉，而其中存在的巨大風險和騙局，他們也全然不知。tvb now,tvbnow,bttvb- `0 _% i3 p. H/ |
　　本報記者近期對深圳諸多公司的“非法融資”現象進行系列調查，將揭開其中存在的黑幕，並從根本上對造成這種社會現象的根源進行剖析。
　　●記者調查：壹些公司以種種名義變相吸收公眾存款，承諾以銀行存款利息十倍甚至數十倍的高額回報
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　　某公司壹月之內吸收公眾存款299萬
　　今年年初，內蒙古罕特罕酒業公司在深圳租賃場地、招聘人員，正以“熱火朝天”的勢頭大幹壹場。從2009年12月至2010年1月，在短短的時間之內，該公司把橄欖枝伸向老人，他們以“籌集資金擴大再生產”之名，壹月之內，就吸收了公眾存款299萬元。
　　但在隨後，他們也沒有想到，正和“非法融資”的神速壹樣，該公司也快速破滅。今年1月22日，公安機關在接到舉報後在該公司辦公地址將3名被告人抓獲歸案，4月30日，福田區檢察院向法院提起公訴，5月27日和7月23日，福田區法院開庭審理此案，3名被告人以“非法吸收公眾存款罪”分別被判刑3年多。
　　參與策劃的公司組織者沒有想到，原本以為可以“風平浪靜”地進行他們的“宏圖大業”，誰知他們快速走向了滅亡；同時，那些老人，原本以為可以從中分得高額的利息回報，但他們也很快“美夢破滅”。該公司的董事長王景瀾、總經理王蔚風、副總經理李貴生結夥以罕特罕啤酒廠的名義分49筆與43名客戶簽訂“借款協議”，收取資金、開具收據，變相吸收公眾存款299萬元，並承諾按月支付每年18%～28%的利息、壹年到期歸還本金。公仔箱論壇" p% T2 u  N, q& W6 c3 ~
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　　不少老人在高息誘惑下成為“投資者”
　　2010年1月4日早上，鄭海與老伴馬林榮壹起到梅林農批市場去購物，當兩位老人來到門口時，壹位年輕的小夥子熱情地上前給老兩口遞了壹份傳單，上面是內蒙古罕特罕酒業公司的介紹，之後老人給小夥子留下了電話。+ K- s. T3 T. Q1 V
　　“後來，我們就不斷地接到電話，那個發傳單的人邀請我們去他們公司參加活動。”鄭海說，第壹次是到壹個酒樓裏喝早茶，他們壹看，有兩桌的老人，每個桌子都有公司兩個業務人員在講解什麽，老鄭也坐下，喝了壹口茶，旁邊的壹個女性業務人員告訴他說，如果想發財，就可以嘗試與公司合作。
　　怎麽合作？老鄭接下來就聽得很明白，“就是要求我們投資，說他們公司的前景有多好，並且可以坐收高息之利，可以每年拿到投資額度25%的利息回報。”他掐指壹算，這可比存款在銀行裏的回報高了整整十倍，這讓他有點心動。tvb now,tvbnow,bttvb% O: R9 i( ?* L8 e' k4 e3 J$ n) T
　　接下來，他便不斷地被邀請參加該公司組織的南澳壹日遊，當他看到有越來越多的老人加入其間，他也下了決心，想試試看。“此後，在麒麟山莊組織的活動中，該公司的董事長王景瀾、總經理王蔚風分別介紹了他們公司的發展情況，說現在很多的投資都有風險，唯獨他們的最可靠。”
　　他們說，妳想想看，投資股票有風險，投資地產也有風險，就投資借錢給公司，可以穩賺，就是睡覺也在賺錢。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 E1 Q% ~  P0 y: b
　　就這樣，他與老伴在這次被“鼓吹”後，當月就借了5萬元給該公司，並簽訂了協議，開了收據，收據上寫“貨款”是因為該公司員工說這樣寫好記賬。
　　在記者的采訪中，很多老人的經歷基本雷同，都是先收到傳單，後被邀請，然後在不斷的“遊說”中，成了壹名“投資者”。樓先生說，他的父親是在1月16日在路上接到傳單，宣傳該酒業公司，父親前去咨詢，了解到該企業在高息融資，年利息很高，隨後他的父親去參加了企業的壹個活動，當天就簽訂了借款合同，借出30萬元人民幣。
　　這樣的巨額資金被吸收，但在該公司副總經理李貴生看來，進展的速度還太慢了，在該公司去年12月15日的會議記錄中，“李總”發言中提到有些客戶沒有投資但每次活動都來參加，分散了業務員的精力，員工談單時目標金額太少，導致成交額不足，要求以後談單要從100萬元、50萬元談起。而對於員工獎勵及升職制度，則說明業務員若要逐級升職至處長，要求每月發展客戶8～15個、業績30萬～80萬元。; D" y, ]' t2 O" v8 {" c3 \
　　這些被吸收的公眾資金是如何分配的？在深圳市福田區法院的刑事判決書中，根據該公司總經理王蔚風的供述是，公司員工與客戶溝通，如有投資意向就以該公司名義和客戶簽訂借款協議，員工找到客戶後按6%—7%提成，他稱每天會將收來的投資款提出50%交給李貴生，再由他按照自己定的標準分配給下面的員工作為提成，而李貴生在公司不領工資，這50%的提成費裏李貴生肯定也要分壹部分，而剩余的50%在支付公司的房租和其他費用，剩余的資金匯到內蒙。
　　以這樣的“融資”方式，那些成為“投資者”的老人們，並未如期得到他們的高息回報，甚至壹些本金已經不能如數歸還。此後，壹些人開始投訴到公安部門，就這樣，該公司以非法“吸收公眾存款罪”被訴諸法院。
　　法院認為，未經國家相關機關批準而變相吸收公眾存款，其社會危害性在於擾亂金融秩序，該公司的董事長王景瀾、總經理王蔚風、副總經理李貴生分別以“非法吸收公眾存款罪”被判處有期徒刑三年六個月、三年和三年三個月，同時分別處罰金5萬元。
　　非法吸收公共存款
　　系列調查之
　　●知情人士：在深圳有百余家此類公司，其中有些公司還沒註冊就急不可耐地“拉人投資”TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。5 {7 j. j8 ]/ N& O/ W
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　　深圳有百余家公司吸收公眾存款tvb now,tvbnow,bttvb1 S: I: W! P3 y2 e; h3 U
　　在記者的調查中，這類在從事“吸收公眾存款”業務的公司並非只是個別，而在近幾年的發展中，這些公司呈現快速發展的態勢，其增長速度讓人感到吃驚。記者在采訪中，壹位“廣東省仁化縣丹霞佳大農業科技園有限公司”的經理坐在深圳國貿大廈的辦公室裏，他言語確切地說，深圳這類公司現在已經很多了。當記者問及有多少家時，他說，“104家”。
　　為何能說得如此確切，他告訴記者說，“我們是行內人士，當然知道得很清楚。”這個操著廣東口音的男子說，因為現在這些公司都在搞民間借貸，在他們之間形成了殘酷的競爭，我們要保持快速發展，就要去研究對手的情況，所以對這些公司都有壹個名單和基本情況的掌握，比如，我們要知道其他公司的年息是多少，他們的優勢在什麽地方，才能揚長避短，充分發揮自己的優勢，“要不妳靠什麽去吸引人家過來給妳掏錢？”
　　這些公司在吸收公眾存款時，有沒有具體的特定人群？在記者暗訪時發現，所有的公司開展業務都沒有特定的人群，“只要妳把錢拿過來就可以了，並沒有針對年齡啊什麽的，當然其中還是以老年人居多，因為他們有積累、有錢，很多人都退休了，都有閑錢。同時，他們還有時間。”tvb now,tvbnow,bttvb% d) ~1 \+ h1 a! r5 v$ C
　　而對於深圳會有如此之多的公司在從事“吸收公眾存款”業務，不少人都表示很吃驚：“這些公司哪有資質搞這方面的業務，只有銀行才能吸納存款業務，這是有明確規定的。他們壹旦出現問題，將造成不可估量的後果，又有誰來承擔，最終損失的只有那些投資人。”
　　在采訪中，記者發現，深圳開展這些業務的公司吸納存款的容量十分驚人，不少老人動輒可以投資上百萬元，而在“佳大”受訪經理則告訴記者說，他們單筆最高吸收的資金是1300萬元，已經有五六百人參與了投資。tvb now,tvbnow,bttvb" u2 ]0 q/ B1 m4 t+ p/ ^  D6 X
　　顯然，在深圳開展這方面業務的公司所吸收或者變相吸收的資金數以億計，何以能在短時間吸收如此巨額資金，靠的就是他們動輒以25%以上的年息回報，“有的公司還有40%、50%甚至更高的，比如有壹家公司的年息回報為108%，把資金放到裏面，瞬間都可以翻倍了，能不吸引人嗎？”tvb now,tvbnow,bttvb- |4 f  J) n4 C, E' z! N
　　“還沒有註冊公司就開展業務”
　　現在深圳的這些公司大多來自於廣東省外，這些公司紛紛在深圳開設分支機構，而其中有不少深圳的辦事處或者分支機構，還沒有取得深圳的註冊資質，就已經在開展這方面的業務，可謂十分超前。“既然沒有取得深圳當地的公司註冊資質，就沒有權力開展活動。”壹位人士告訴記者說，更何況還是違法的活動。
　　在福田區的鳳凰大廈裏，記者根據投訴者的反映，找到了“大公博物館”。在記者前去調查之時，這家號稱是中國四大民間博物館的深圳辦事處，並沒有在深圳註冊公司，但根據孫先生的反映說，在8月份，他曾參與了這家分支機構的多個活動，這個公司到處拉著他們，去珠海，到惠州，不少老人都免費參與他們的活動，但都是要老人們去投資，這才是唯壹的目的。公仔箱論壇% P# L: u* L' X+ w8 E! P8 |
　　而其他的公司，在剛到深圳不久，僅僅租賃了壹個辦公場所，所有的公司執照都還在辦理之中，但都迫不及待地印發宣傳資料，雇用人員，並承諾這是壹個高挑戰性的職業，但實際上都並非如此。tvb now,tvbnow,bttvb) ~9 s$ X& R* `) v+ F) _
　　壹位公司內部人員告訴記者說，這些公司都是分秒必爭，他們都在抓緊時間把前期的工作做好，這是很重要的，比如，要設計宣傳資料，然後去印刷，都需要時間去做。“更重要的事情還在後面，拉人永遠是第壹位的事情，只有把人拉進來，才有機會去遊說他們，讓他們給公司投資。”
　　所以，很多公司還沒有在深圳完成註冊，就已經在開展“吸收公眾存款”了，這種現象十分普遍。
　　老人成重點“圍攻”對象
　　而在記者的調查采訪中，在深圳，打著各類旗號，紛紛號稱自己的公司擁有潛力巨大的項目，他們都向投資人宣稱，“不需要考慮太多，把資金放在我們這裏才是妳明智的選擇。”公仔箱論壇" V& L, _: X3 N9 m
　　盡管他們把老人作為第壹選擇，但並非所有的老人都可以被忽悠進去。“這種現象現在十分普遍，似乎很多人把這樣的事情當做正常的事情，讓人感到有些不可思議。”市民王長林說，世界上沒有免費的午餐，企圖能這樣去獲得高息回報發財的人，可能隨時會掉到陷阱裏面去。
　　記者此前調查的所有公司中，在其開展的“吸收公眾存款”業務時，幾乎都把老人作為重點發展的人群，而在“廣東仁化縣丹霞佳大農業科技園有限公司”的果地轉包協議書中，陳華老人的年齡更是達到了81歲高齡，在其收到宣傳單時，他在今年3月3日投資了20萬元，而在其後的3月10日、11日，他連續兩次投資15萬元，3次共投入了50萬元，而雙方簽訂的協議時間為20年，在收款收據中，上面寫著，“今收到陳華承包農業科技園土地種植款25畝”。而其投資人陳華則將25畝山地委托給該公司進行種植、管理和銷售，按照25%的年息回報，他每個月可拿到1萬多元的利息報酬。, }6 g5 N1 @  l$ w( L- u( G& n* k
　　在記者對該公司進行暗訪調查時，其公司人員說，他們公司是省市重點扶持對象，主要是種植橄欖樹和其他水果樹，“我們的市場前景很廣闊，目前國內的橄欖油都是靠進口，我們要填補這個空白。如果投資給我們20萬到50萬元，我們每個月除了返回利息之外，還贈送壹瓶橄欖油，而50萬元以上的投資者則可得到兩瓶油。”
　　但陳先生的選擇卻並未得到家人的支持，在記者采訪其家屬吳女士時，她表示當時他們都反對老人的做法，主要是投資太多，而他們更擔心壹旦出現資金鏈斷裂，將會血本無歸。“但我們的反對似乎沒有很大作用，老人根本聽不進去，他們把問題想得很簡單。”( I0 Y: x- T; Q2 j' _- P! k
　　11月21日，記者暗訪了位於西湖賓館內的壹家“九州萬拓環保有限公司”，在記者當天上午去喝早茶時，除了記者壹人外，其余都是老年人。根據記者的觀察，這些老人也並非沒有顧慮，他們擔心這些公司是否會中途“卷款走人”。壹位與記者鄰座的老人說，她之前投資過壹家公司，但根本兌現不了35%的年息回報，最後連資金兩萬元的本錢都虧進去了。她感慨說，這類公司就是缺乏監控，並且沒有什麽擔保。
　　同時，記者在采訪“大公博物館”深圳辦事處時，該處的經理說，他們公司“家底”很厚，但由於都是文物，無法在銀行抵押貸款，他們正準備在深圳成立壹家文物典當行和拍賣行，需要上億元的資金，因此要“吸收存款”，但他也表示，目前國家對這樣的做法都有政策支持。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。1 ^: O9 ?5 Z. ?; y: j. i
　　但壹些老人還是深深懷疑這家號稱擁有“5萬件藏品”博物館裏陳列的文物藏品有多少是“真品”，而該處的工作人員對記者說，妳就按照我們裏面“壹半真品壹半贗品”，更或者只有“十分之壹的真品”，那我們的東西按照當時估價是接近17億的價值，也有壹兩個億的文物價值，“我們也跑不了，妳不用怕。”: K# u7 A  o) \( e. e3 U
　　而該公司聲稱目前他們正在準備上市，如果這個時候投資，就會在以後有更大收益。壹位經理不斷催促記者，“沒什麽好猶豫的，趕緊加入吧。”TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。: f9 F/ |& X. _% m! S( c  i5 d
　　而記者采訪這些公司時，相關人員均向記者表示說，他們的做法得到了政策支持，國家鼓勵民間借貸，但頗具諷刺的是，他們的做法完全和現行的法律相悖，已經與《商業銀行法》中規定不符，完全是“非法所為”，而在其公司的經營執照範圍內，也並不存在有“融資或者吸收存款”的項目。
　　以“投資入股”為誘餌
　　對於這些公司在吸納存款時並不存在有實物擔保，也在很大程度上引起了投資者的擔憂。
　　在采訪中，從事該方面業務的經理絲毫沒有掩飾這樣的客觀事實，深圳融匯通投資股份有限公司的孫經理告訴記者，“這個行業魚龍混雜，有時候很難分辨真偽，真真假假的事情時有發生。也有壹些公司在壹夜之間突然消失，畢竟他們的成本很低，只需要租賃壹套房子，放幾個桌子電話，招壹些業務員就可以開展工作，沒有什麽復雜的。如果壹個公司企圖詐騙，公司跑了，就難以追討損失了。”5.39.217.774 z  i* {+ ?+ l7 ~' G" ?7 |
　　因此，由於目前不少公司都是從外省而來，他們在這裏設立分支機構，然後利用深圳民間充裕的資金，不少人看重了這個“肥厚”的資源，進來開發拓展“業務”。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。* f5 ^2 {2 G4 y9 S+ Z6 _( Y; [
　　而為了打消這些投資者的顧慮，這些公司不惜花費資金，“飛機來飛機去”地請那些潛在的投資人前往當地免費參觀他們的項目，然後順便去觀光旅遊。位於山東萊蕪的“大公博物館”，就對投資者發出邀請，不定期地讓他們去當地觀看他們陳列在展廳裏的文物。但問題是，不少人對此並不了解，他們僅僅是走馬觀花，也有壹些老人則對於順便去附近的泰山觀光頗感興趣。深圳有100多家這類公司同時展開業務，都紛紛使出絕招。tvb now,tvbnow,bttvb. w: D1 j- }) K' D; X# I
　　還有不少公司則以“投資入股”作為誘惑，記者在采訪調查融匯通公司時，該公司就以開發甜菊系列飲品項目進行“非法融資”，他們並以此作為抵押，向社會吸納存款。  G/ H5 g9 B2 z  r2 G( M9 s
　　在其投資入股合作合同書中，投資的金額為50萬元1股，並只限10股，並以年息24%為回報。而據記者了解到的情況是，該公司在深圳非法吸納存款，然後到東莞進行投資實體項目，當記者致電該公司法人代表崔天佑時，其所有手機均為關機狀態，而在其公司的通訊錄上，當記者壹壹致電進行調查時，超過90%的受訪者都表示已經離開這個“行業”了，他們說，“很不對勁，很不現實。”

來源：深圳晚報

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